Globalcaja. Prevención contra el blanqueo de capitales

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Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sociedad Cooperativa de Crédito “GLOBALCAJA”

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Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sociedad Cooperativa de Crédito “GLOBALCAJA” es una entidad comprometida en mantener un alto nivel de seguridad de nuestros sistemas para así a través de nuestras distintas herramientas (web, apps, sistema de banca a distancia…) garantizando máxima confidencialidad, integridad y disponibilidad de nuestros clientes.

DISPOSITIVOS PORTATILES

Parte del contenido del website de Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sociedad Cooperativa de Crédito “GLOBALCAJA” está adaptado para su uso en dispositivos portátiles, por lo que el contenido de las aplicaciones móviles puede no ser idéntico al propio en el portal.

Determinados servicios ofrecidos para las aplicaciones de los dispositivos portátiles, podrán requerir la geolocalización del usuario, por ejemplo, en el supuesto de búsqueda de cajeros cercanos a la ubicación del dispositivo portátil.

Para poder acceder a los servicios citados, se solicitará la activación por parte del usuario de la función de geolocalización en su dispositiva. Geocalización que el usuario podrá desactivar en cualquier momento.

JURISDICCIÓN Y LEGISLACIÓN APLICABLE

Para la resolución de todas las controversias o cuestiones relacionadas con el presente sitio web o de las actividades en él desarrolladas, será de aplicación la legislación española, a la que se someten expresamente las partes, siendo competentes para la resolución de todos los conflictos derivados o relacionados con su uso los Juzgados y Tribunales que correspondan de conformidad con la legislación aplicable.

Reglamento General de Protección de Datos (Reglamento UE 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de abril de 2016 relativo a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos)

1. Responsable. ¿Quién tratará sus datos?

El responsable del tratamiento de sus datos es Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja”, con CIF F-45755220 y domicilio en C/ Tesifonte Gallego, 18 Albacete, 02002.

El Delegado de Protección de Datos (en adelante DPD) es la persona encargada de salvaguardar su privacidad en nuestra entidad. Si precisa contactar con él, puede hacerlo en protecciondedatos@globalcaja.es o mediante carta remitida a la dirección anterior, a la atención del “Delegado de Protección de Datos”.

2.Tratamientos compatibles.

Existen unos tratamientos de datos necesarios para el servicio contratado o solicitado, y otros voluntarios o adicionales, que se consideran compatibles con los primeros, pues únicamente tienen por objeto mejorar nuestros productos y servicios. Estas finalidades adicionales voluntarias requieren, según los casos, o bien que nos haya dado su consentimiento, o bien que no se haya opuesto, por existir un “interés legítimo” en el tratamiento.

3. Legitimación. ¿Por qué se tratan los datos?

Los tratamientos necesarios se basan en cumplir la normativa legal, o bien ejecutar los contratos, precontratos en que sea parte, o sus solicitudes.
Los tratamientos adicionales se basan en un “interés legítimo” del responsable, o bien en su consentimiento, que siempre puede revocar sin perjuicio alguno.

4. Legitimación. ¿Qué es el “interés legítimo”?

Las normas indican que hay interés legítimo para tratar sus datos cuando el tratamiento es necesario para la satisfacción de necesidades del responsable o de un tercero, siempre que no prevalezca su privacidad. Esto implica ponderar ambas cuestiones caso a caso.
Del mismo modo, las autoridades de protección de datos ya han podido concluir algunos casos de interés legítimo, sujetos a ciertos requisitos, como sucede en atender la prevención del fraude.
Con su oposición en cualquier momento podrán cesar los tratamientos basados en interés legítimo.

5. Finalidades ¿Para qué se usarán sus datos?

La finalidad principal es recibir documentación necesaria y obligatoria para cumplir con lo establecido en la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales, pudiendo identificarse como finalidades las siguientes:

5.1. Tratamientos necesarios:

Cumplir el ordenamiento jurídico (leyes y otras normas), lo que implica en ocasiones ceder los datos a las autoridades, entre ellos al Banco de España y la Agencia Estatal de Administración Tributaria.
Atender sus solicitudes para contratar con nosotros, así como ejecutar los contratos y precontratos en que sea Vd. parte.
Cumplir con las medidas de diligencia debida.
Prevenir el fraude y la Prevención del Blanqueo de Capitales, llevando a cabo los tratamientos que incluyan perfiles o decisiones automatizadas precisos para las obligaciones impuestas por la normativa.
Actualizar sus datos identificativos esenciales y demás incluidos como necesarios en cada contrato y enriquecerlos con datos públicos con el fin de cumplir las obligaciones de identificación y otras indicadas en los párrafos anteriores que sean de aplicación.
En caso de que actúe por cuenta de una persona jurídica, o de un tercero, sus datos de contacto se tratarán igualmente para mantener la relación jurídica.

5.2. Los tratamientos voluntarios basados en un interés legítimo o en normas, salvo que se haya opuesto Vd. anteriormente, o lo haga ahora, y siempre que siga siendo cliente de la entidad, son:

Ceder sus datos para la prevención del fraude y creación de ficheros comunes, de acuerdo con la normativa, así como para garantizar la seguridad de nuestras redes e información. Igualmente, para transmitir sus datos personales del grupo empresarial y entidades afiliadas (puede acceder a este contenido en el apartado de protección de datos de la página web www.globalcaja .es), pero solo para fines administrativos internos, incluido el tratamiento de datos de clientes.
Actualizar sus datos esenciales (datos identificativos y demás incluidos como necesarios en cada contrato) y enriquecerlos con datos públicos (registros públicos, catastro e información que Vd. haya hecho manifiestamente pública) con fines comerciales y para el adecuado mantenimiento de la relación con el cliente.
Los datos de contacto de persona jurídica referidos a su localización profesional, también serán tratados basados en interés legítimo, con la finalidad de mantener relaciones comerciales u otras de cualquier índole con la persona jurídica en la que el afectado preste sus servicios. Lo mismo se aplicará a los datos de empresarios individuales cuando se refieran a ellos únicamente en dicha condición y no se traten para entablar una relación con los mismos como personas físicas.

5.2. También son tratamientos voluntarios basados en su consentimiento, que siempre puede revocar sin que ello le suponga perjuicio alguno, los siguientes:

Consultar su información en la TGSS (Tesorería General de la Seguridad Social) para la finalidad de identificar y comprobar su actividad económica para cumplir la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y otras normas, así como los códigos de verificación de impuestos, con la misma finalidad.
La utilización de “cookies” para mejorar su navegación, pudiendo obtener más información a través de la “política de cookies” que le aparecerá para consentirla antes de iniciar la navegación.
Ceder sus datos a un tercero cuando ejercite un derecho de portabilidad, o cuando, también con su consentimiento, integre la información en un agregador financiero.

Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja” trata sus datos con absoluta confidencialidad, comprometiéndose a guardar secreto de los mismo y garantizando el deber de guardarlos adoptando todas las medidas necesarias que eviten su alteración, pérdida, tratamiento o acceso no autorizado, de acuerdo las obligaciones legales que nos aplican como responsables del tratamiento de sus datos personales.

Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja” mantiene y ha implementado los más altos niveles de seguridad exigidos por la legislación para proteger sus datos personales frente a pérdidas fortuitas y accesos, tratamientos o revelaciones no autorizadas, habida cuenta del estado de la tecnología, la naturaleza de los datos almacenados y a los posibles riesgos existentes.

6. Plazos. ¿Por cuánto tiempo conservaremos sus datos?

Salvo que nos haya dado su consentimiento, únicamente mantendremos sus datos mientras sea cliente de nuestra entidad. A partir de ese momento, solo se conservarán bloqueados (es decir a disposición de las autoridades correspondientes y para la defensa de la entidad) aquellos datos mínimos necesarios relativos a las operaciones y transacciones realizadas para poder atender cualquier reclamación mientras no hayan prescrito nuestras obligaciones. Normalmente los plazos aplicables a estas responsabilidades son de 10 años derivados de la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y de 20 años para la legislación hipotecaria. Transcurridos los plazos de prescripción se procederá a la cancelación final de los mismos.

Si no es cliente y ha realizado alguna solicitud de contratación, conservaremos sus datos mientras la oferta que se le haya dado esté vigente, o en caso de no haberse fijado un plazo, por un tiempo de 90 días con el fin de facilitar su contratación y evitar solicitarle varias veces la misma información.

7. ¿Qué datos y tratamientos son obligatorios y cuáles son las consecuencias de no entregarlos?

Observe que en el formulario de recogida de datos los campos son obligatorios para poder mantener y celebrar el contrato, precontrato o la solicitud del mismo, así como para cumplir las leyes y otras normas. En consecuencia, estos datos serán necesarios para estas finalidades y sin ellos no podrá continuarse la operativa.

El resto de datos y finalidades son opcionales, requieren consentimiento o están basados en un interés legítimo, de manera que siempre se puede oponer a ellas conforme a lo que se le ha indicado, sin que la retirada del consentimiento o tal oposición condicionen la ejecución del contrato, o la solicitud del mismo, o le generen perjuicio alguno.

8. Destinatarios. ¿Quiénes podrán ver mis datos?

Los datos únicamente se tratarán por el responsable, a menos que nos otorgue consentimiento para la cesión de sus datos a otras entidades, o esta venga impuesta por una ley o de otro modo la comunicación sea preceptiva o legítima, como sucede con las cesiones de datos a realizar al “Fichero de Titularidades Financieras” del que es responsable la Secretaria de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, donde se comunicarán los datos identificativos de los titulares, titulares reales, representantes o autorizados y cualesquiera otras personas con poder de disposición de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo, así como la apertura, cancelación o modificaciones de estos productos.
Sus datos serán cedidos a las autoridades para cumplir las normas, entre otros a la Agencia Estatal de Administración Tributaria, y al Banco de España, especialmente a la CIRBE (Central de Información de Riesgos del Banco de España), donde se incluirá la información de su identificación asociada a los productos que puedan implicar un riesgo por impago. Si en algún momento comprueba algún error en CIRBE, por favor permítanos actuar ágilmente para subsanarlo, para lo que le rogamos contacte con nuestro “DPD” con la referencia “ERROR EN CIRBE”.
En caso de interés legítimo, para control de fraude, o actuaciones administrativas internas, o cuando lo haya consentido, sus datos podrán ser cedidos a las empresas del grupo “Caja Rural” (puede acceder a este contenido en el apartado de protección de datos de la página web www.globalcaja .es).
Recuerde que si Vd. utiliza un agregador financiero, o en caso de portabilidad, con su consentimiento los datos serán cedidos a la entidad que Vd. designe.
Finalmente, las entidades de crédito y demás proveedores de servicios de pago, así como los sistemas de pago y prestadores de servicios tecnológicos relacionados a los que se transmitan los datos para llevar a cabo la transacción pueden estar obligados por la legislación del Estado donde operen, o por Acuerdos concluidos por éste, a facilitar información sobre la transacción a las autoridades u organismos oficiales de otros países, situados tanto dentro como fuera de la Unión Europea, en el marco de la lucha contra la financiación del terrorismo y formas graves de delincuencia organizada y la prevención del blanqueo de capitales.
No se prevén transferencias de datos a terceros países.

Se advierte al usuario que las páginas web de nuestra Entidad, pueden facilitar el acceso mediante enlaces (“links”) a distintos sitios web correspondientes a entidades, compañías, instituciones u organizaciones ajenas a nuestra Entidad. En este caso, Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C, “Globalcaja” no será responsable, con relación al registro de dichos sitios webs, de los datos personales por parte del usuario.

9. Derechos. ¿Cuáles son sus derechos respecto a sus datos?

Derecho de acceso. Consultar los datos personales incluidos en los ficheros titularidad de Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja”. Así, Vd. tiene derecho a obtener confirmación sobre si en Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja” se están tratando datos personales que le conciernen y, en tal caso, tiene derecho a acceder a sus datos personales y a la información adicional a que se refiere el art. 15.1 del Reglamento de Protección de Datos
Derecho de rectificación. Solicitar la modificación de sus datos personales en caso de que no sean exactos. Así, Vd. tiene derecho a solicitar la rectificación de los datos inexactos o, en su caso, solicitar su supresión cuando, entre otros motivos, los datos ya no sean necesarios para los fines que fueron recogidos, haya retirado su consentimiento, u otros supuestos, como el de completar sus datos, de acuerdo a lo dispuesto en los arts. 16 y 17 del Reglamento de Protección de Datos.
Derecho de oposición. Solicitar que no se traten sus datos personales para determinadas finalidades. Así, cuando el tratamiento esté basado en su consentimiento, tiene Vd. derecho a retirar tal consentimiento en cualquier momento. Igualmente Vd. podrá oponerse al tratamiento de sus datos, especialmente para los tratamientos referidos a la elaboración de perfiles o decisiones automatizadas. En estos casos, Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja” dejará de tratar los datos, salvo por motivos legítimos, o el ejercicio o la defensa de posibles reclamaciones, todo ello de acuerdo con el art. 21 del Reglamento de Protección de Datos.
Derecho de cancelación o supresión. Solicitar la supresión de sus datos personales. Así, Vd. podrá solicitar tal cancelación de los datos, en los casos previstos en el art. 17 del Reglamento de Protección de Datos.
Derecho limitación al tratamiento. Así, Vd. podrá solicitar la limitación del tratamiento de sus datos, en cuyo caso únicamente se conservarán para el ejercicio o la defensa de reclamaciones, atención a requerimientos judiciales o a exigencias legales.
En los casos de decisiones basadas únicamente en decisiones automatizadas que produzcan efectos jurídicos en Vd. o que le afecten significativamente de forma similar a dichos efectos jurídicos, tiene derecho a obtener intervención humana en tal decisión, así como a expresar su punto de vista, pudiendo si lo desea impugnar tal decisión.
Portabilidad. Cuanto el tratamiento se base en su consentimiento y se efectúe por medios automatizados, cuenta Vd. con el derecho a solicitar la portabilidad de los datos que nos haya facilitado, para recibirlos en un formato estructurado, de uso común y lectura mecánica, y a que se transmitan a otro responsable, de acuerdo con el art. 20 del Reglamento de Protección de Datos.
Revocación del consentimiento. En cualquier momento puede revocar el consentimiento que haya prestado, sin ningún tipo de detrimento o perjuicio.
Reclamación. Puede acudir en todo caso ante el Delegado de Protección de Datos de la entidad enviando un correo electrónico a protecciondedatos@globalcaja.es Además, tiene Vd. derecho a presentar cualquier reclamación ante la autoridad de control competente, considerando que la misma es, en España, la Agencia Española de Protección de Datos, sin perjuicio de las competencias que en su caso ostenten otras entidades autonómicas o supranacionales, de acuerdo con el Reglamento de Protección de Datos y la normativa nacional.

10. Derechos. ¿Cómo ejercitar sus derechos?

Puede dirigir su solicitud de derechos mediante escrito dirigido a Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja” C/ Tesifonte Gallego, 18 -02002 Albacete o en la dirección de correo electrónico protecciondedatos@globalcaja.es adjuntando copia de su DNI u otro documento oficial identificativo.

Igualmente, podrá ejercitar sus derechos, en caso de ser cliente, a través de los medios que Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja” pone a su disposición habitualmente, incluida la web.

11. Procedencia. ¿De dónde se obtienen sus datos?

Los datos tratados proceden de Vd. mismo, o de terceros a los que ha dado su autorización, como serían los menores o incapaces para los que contrate algún producto.
Para contrastar y completar sus datos, así como valorar los riesgos, la ley nos permite acceder y completar su información con distintas fuentes de datos legalmente accesibles (como ficheros de Solvencia, Central de Información de Riesgos del Banco de España, Catastro, Registro de la Propiedad y Mercantil, Tesorería General de la Seguridad Social o redes sociales si sus datos son manifiestamente públicos).
Finalmente, si utiliza Vd. un agregador financiero y otorga su consentimiento, sus datos provendrán por esta vía. Igualmente el origen de sus datos puede proceder del ejercicio de su derecho a portar los datos desde otro responsable a nuestra entidad.

12. Categorías de datos que se tratan:

Datos de identificación, como el nombre, apellidos, identificación oficial, fecha de caducidad, fecha de nacimiento, fecha de constitución, dirección, residencia fiscal, titularidad real en el caso de personas jurídicas, teléfono, así como direcciones postales o electrónicas, información y documentación de situación económica.
En cuanto a las “cookies”, existe una política de cookies específica que puede consultar en nuestra web.
Datos económicos y socio económicos, como edad, situación familiar o matrimonial, ocupación, etc.).

13. ¿Qué obligaciones tiene a la hora de comunicar sus datos?

El interesado, o quien actúe por su cuenta, deberá notificar al responsable las variaciones que se produzcan en los datos facilitados. Esto es especialmente importante en los casos en que, por ejemplo, cambie de dirección (para evitar que sus cartas sean remitidas a una dirección equivocada), casos en que tenga contratados avisos de transacciones a su móvil, y por ejemplo cambie de número (para evitar que la reasignación del número a un tercero haga que su información sea accesible a otros), etc.

Así mismo, en caso de que suministre datos de terceras personas, como autorizados u otros terceros, deberá contar con el consentimiento de los mismos y trasladar las presentes cláusulas que se entienden aceptadas por aquellos.

14. Si usted es cliente de Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca S.C.C “Globalcaja”sus datos pueden recibir un tratamiento específico en relación a los productos o servicios contratados en la actualidad o en el futuro y de acuerdo al consentimiento expreso otorgado al efecto.
Puede encontrar la información completa en el apartado “Protección de Datos” de nuestra página web www.globalcaja.es

Ley 10/2010Prevención de Blanqueo de Capitales

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